Marilyn Beauregard

Votre courtier d’assurance vie est-il enregistré auprès de l’AMF et pourquoi est-ce important de vérifier cette information?

Dans le cadre de cet article, nous avons fait une entrevue téléphonique avec M. Jean-François Cloutier, B.A.A. conseiller en sécurité financière pour l’Industrielle Alliance. M. Cloutier a pris le temps de répondre à nos questions et de nous éclairer sur les fonctions et les buts de l’Autorité des marchés financiers.

Q1: Qu’est-ce que l’Autorité des marchés financiers (AMF)?

R1: L’AMF est une organisation qui s’occupe de l’inscription des courtiers d’assurances. Elle s’assure que toutes les personnes pratiquant dans le domaine financier soit en règle. On peut comparer l’AMF à la police des assurances! D’ailleurs, c’est elle qui délivre les certificats qui permettent aux courtiers d’exercer leur disciplines. Sur les permis, on retrouve toutes les disciplines que le courtier est en droit de pratiquer, par exemple, l’assurance collective, dommage, vie et/ou planification financière… il y en a bien d’autres. Un assureur ne peut pas vendre un produit s’il n’est pas spécifiquement écrit sur son permis qu’il a le droit de le vendre.

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Une assurance vie universelle, c’est quoi et qui peut en profiter?

C’est quoi?

Il est tout d’abord normal que vous n’ayez pas penser à vous procurer une assurance vie universelle, ou que même vous n’en avez jamais entendu parler, puisque ce produit est davantage complexe que les autres types d’assurance vie et il n’est pas profitable pour tous les individus. Si l’on devait résumer en quelques mots, on pourrait dire que l’assurance vie universelle est une assurance vie permanente combinée avec des options de placement. Le principal avantage de ce type d’assurance est que l’on peut investir des sommes à l’abri de l’impôt. La plupart des personnes investissant dans ce type d’assurance le font donc dans le but de profiter de cet avantage. De plus, l’assurance vie universelle est reconnue comme étant le type d’assurance le plus souple de nos jours. Il  vous permet d’ajouter des options lorsque le besoin s’en fait ressentir ! Continuer la lecture

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